基金的名称千差万别……
“保本基金”名副其实吗?真的能保本吗?
“量化基金”、“分级基金”又隐藏着怎样的奥秘?
保本基金
保本基金算是一种独特的混合型基金。它在一定时间内,将大多数资产用于相对稳健的固定收益投资,仅用极小比例的资产或者利息进行高风险投资,以期通过谨慎策略实现“保本”。
一般基金公司对投资者兜售这种基金时,都会豪言壮语:“若保本基金到期亏损,基金管理人将予以补偿,而第三方机构充当担保。”
然而,这看似美好的投资选择也有其苦衷:
首先,流动性不佳。在保本期内若投资者赎回,保本基金将不仅无法保本,还可能要求支付违约金。
其次,在保本周期内购买保本基金,却无法享受到保本的承诺。简言之,只有在保本基金新成立时购买,或进入第二个保本期的过渡期内购买,才能享受到保本的承诺。
量化基金
量化基金就像基金界的“理工男”。它通过对历史数据的深入分析,采用数学模型来指导投资。与其他投资因素无关,它严格按照数学方法执行投资决策。
这种投资方式是否科学、是否有效?说起来简单,但投资环境却如同女孩子的心,有时候让人捉摸不透!
分级基金
分级基金在基金领域犹如电影市场中的分级制度。母基金被分为A类份额和B类份额,分别对应着较低风险低收益和较高风险高收益。
举个例子帮助理解:
假设有王大妈和小李。王大妈是一位保守的投资者,手头有10000元,追求相对固定的收益。而小李是风险偏好型投资者,具备一定金融知识,也有10000元,但渴望通过高风险高收益投资获取更多本金。
于是,王大妈和小李达成协议:王大妈将10000元借给小李,使得小李有两倍的本金进行投资。不论投资盈亏如何,小李都需支付给王大妈固定的利息。
这里,王大妈持有A类份额,而小李持有B类份额。
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